Mennyit költhetsz "korai nyugdíjasként"?
osztalekportfolio.com - 2023. december 13., szerda 12:49
Több okból is erősen foglalkoztat mostanság ez a kérdés. Korábban nem kellett ilyesmin pörögnöm, mivel osztalékfókuszú befektetőként leginkább azt néztem, hogy a kiszámíthatóan beérkező osztalékaim bőven fedezzék a megélhetési költségeimet. Az USA-magyar adóegyezmény megszűnése sajnos (átmenetileg?) elég drágává tette az általam preferált befektetési megközelítést, így indokoltnak tűnt a témát több nézőpontból megvizsgálni. Emellett augusztus végén váratlanul meghalt édesapám, és a hagyatéka által az eddig is elégnek tartott vagyonom jelentősen tovább nőhet. Nem menekülhettem tovább a kérdés elől: mennyi az elég, ha nem elsősorban osztalékból él egy befektető?
Sokakat meglephet ez az adó
osztalekportfolio.com - 2023. március 7., kedd 9:26
Az elmúlt években legalább százszor megkaptam az alábbi kérdést, ezért remélem hasznos lesz a tényeken alapuló válasz.
Miért nem fektetsz inkább olyan (accumulating) ETF-ekbe, melyek visszaforgatják az osztalékot? Így megúszhatnád a forrásadót!
Válaszok az adócsapásra: Mit tehetsz befektetőként?
osztalekportfolio.com - 2023. február 8., szerda 14:20
Miután az USA budapesti nagykövete feketén-fehéren lenyilatkozta a Portfolio.hu kérdésére, hogy nem zajlanak tárgyalások Magyarország és az Egyesült Államok között az év végével hatályát vesztő adóügyi megállapodással kapcsolatban, egyre kevesebb okunk van reménykedni a pozitív fordulatban.
Túl a kulcsdátumon – Mi lesz az adóegyezménnyel?
osztalekportfolio.com - 2023. január 17., kedd 10:07
Kulcsdátum volt 2023. január 8. a magyar-amerikai adóegyezmény jövője szempontjából, ugyanis az amerikai fél hivatalosan eddig vonhatta volna vissza a felmondást. Sokakkal együtt reméltem, hogy ez megtörténik, ám több forrásból megerősített információim szerint Magyarország diplomáciai úton, hivatalosan nem kapott az USA-tól értesítést, hogy az egyezmény felmondását visszavonnák.
Mennyi az annyi? Ennyit kerestem az elmúlt években
osztalekportfolio.com - 2023. január 13., péntek 17:53
Mióta 2017 közepén elindult a nemzetközi FALCON Method hírlevél, évente ránézek a benne szereplő részvényportfólió teljesítményére, és az adatokat nyilvánosságra is hozom. A konkrét számok megosztásánál azonban fontosabbnak, értékesebbnek érzem a kapcsolódó gondolatokat, amikből hírlevél előfizetés nélkül is profitálhatsz.
Hol tartasz a vagyonpiramisban? Vajon mit csinálnak másképp a dollármilliomosok?
osztalekportfolio.com - 2022. november 21., hétfő 17:23
A legfrissebb adatok szerint 138.346 dollár, azaz nagyságrendileg 55 millió forint az a nettó vagyontömeg, amivel a világ legvagyonosabb 10%-ához lehet tartozni. Az „elit” 1%-ba 1.146.685 dollár (kb. 455 millió forint) a belépő. A számok a Credit Suisse Research Institute évente nyilvánosságra hozott Global Wealth Report című anyagából származnak, amit kifejezetten érdekes olvasmánynak tartok.
Vagyonvédelem elérhető áron: Kinek és mire lehet jó a bizalmi vagyonkezelés?
osztalekportfolio.com - 2022. november 8., kedd 10:45
Nyolcezer főnél is több tagot számlál ma már az OsztalékPortfóliós közösség, ennek megfelelően érkeznek kérdések rendszeresen, szép számmal. A 2022-es összkép egyértelmű: a magyarországi befektetőket elsősorban az adózás és a vagyonvédelem témaköre foglalkoztatja. Egyik területnek sem vagyok szakértője, viszont olyan értelemben nem lógok ki a közösségből, hogy számomra is igencsak relevánsak ezek a kérdések.
Máshol adóznál az amerikai befektetéseid után? Íme a lehetőségek és fontos tudnivalók
osztalekportfolio.com - 2022. szeptember 16., péntek 7:29
Korábban írtam arról, hogy az Egyesült Államok egyoldalúan felmondta a Magyarországgal 1979-ben megkötött kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezményt. A felmondás 2024 elejétől hatályos, és nagyon komoly hatással lehet a hozzám hasonló, elsősorban amerikai részvényekre fókuszáló befektetőkre. A júliusi írást pozitív hangvételben, azzal zártam, hogy remélhetőleg nem maradunk egyezmény nélkül. Ezzel együtt jó ötletnek tartottam „körbekérdezni”, hogy kedvezőtlen kimenetel esetén melyik EU-s ország látna szívesen az adózói között, megfelelő feltételekkel. Egyszerűen látni szerettem volna az alternatívákat.
Várható volt, meg is érkezett a pofon a Random Capital ügyfeleinek – Hogyan tovább?
osztalekportfolio.com - 2022. augusztus 18., csütörtök 13:17
Unalmas nyárra véletlenül se panaszkodhatunk: felmondott USA-magyar adóegyezmény, egyik napról a másikra kivégzett KATA, rezsipánik… majd néhány napja megérkezett az OsztalékPortfóliós közösségben eddig kedvelt Random Capital „szívet melengető” levele a kondíciók (korábbi ígéretükkel szembeni) megváltoztatásáról. Utóbbi kapcsán annyi kérdés öntött el, hogy egyszerűbbnek látom ebben a formában összefoglalni a véleményemet és megosztani a döntésemet.
Ha ez így marad, akkor szerintem vége…
osztalekportfolio.com - 2022. július 19., kedd 17:13
"Ennek akár nagyon rossz vége is lehet." Ilyesmi volt az első gondolatom, amikor értesültem róla, hogy az Egyesült Államok egyoldalúan felmondja a Magyarországgal 1979-ben megkötött kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezményt.